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明略科技建設大數(shù)據(jù)平臺 為銀行審計業(yè)務提高效能

2022-03-02

而伴隨銀行創(chuàng)新科技的不斷發(fā)展,遠程審計模式及各種智能審計工具獲得審計工作者愈來愈多的青睞。作為擁有強大AI底座能力的明略科技為此場景提供了很好的解決方案。明略科技攜手某大型股份制銀行,全面建設了基于該股份制銀行的大數(shù)據(jù)應用開發(fā)平臺,采用大數(shù)據(jù)、人工智能和知識圖譜等技術,重點解決了當前風險監(jiān)控傳統(tǒng)技術和手段難以實現(xiàn)的需求。

明略科技建設大數(shù)據(jù)平臺 為銀行審計業(yè)務提高效能

明略科技為該股份制銀行治理并融合了近十年的全量數(shù)據(jù)積累,建成了國內(nèi)銀行業(yè)首個全行級知識圖譜,并向上支撐銀行內(nèi)部的審計風控體系,現(xiàn)已全面投入使用,該項目很榮幸的獲得銀行內(nèi)部授予的《2018科技創(chuàng)新優(yōu)秀獎》、中國支付清算協(xié)會頒布的《2018監(jiān)管科技重點課題獎》、中國人民銀行頒布的《2019年科技發(fā)展獎》。此平臺覆蓋了全行所有客戶及其關聯(lián)關系,構建了十億點、百億邊的客戶關系網(wǎng)絡和資金流轉網(wǎng)絡,是國內(nèi)銀行業(yè)首家覆蓋所有賬戶、客戶關系和全量資金流轉信息的全行級知識圖譜平臺。極大的加強了遠程監(jiān)控工作的廣度與深度,提升了遠程監(jiān)控業(yè)務效率和能力,實現(xiàn)了審計業(yè)務“人工+現(xiàn)場”到“智能+遠程”的轉化,幫助銀行大大降低了人力成本。

通過知識圖譜平臺建設,明略科技幫助該行構建了完整的客戶關系網(wǎng)及資金流轉網(wǎng)、引入自然語言處理等技術極大的提升了內(nèi)部風險監(jiān)測預警水平。通過搭建模型管理框架,很好的幫助非現(xiàn)場審計效率和能力的提升,也為AI驅動的持續(xù)性風險評估體系的建設打下了堅實的數(shù)據(jù)與模型基礎。

良好的平臺建設為后期風險防控提供很好的業(yè)務支撐;平臺的建設為行內(nèi)30余個審計項目提供數(shù)據(jù)支撐和查詢保障,并且?guī)椭蛻籼崾径鄠€重大案件。在風險預警方面,揭示了分行高危零售信貸風險,可疑賬戶涉及10萬多信用卡客戶、1萬多貸款客戶;不僅如此在2020年下半年更是發(fā)現(xiàn)某分行涉及中介騙貸,中介公司控制上百個個人賬戶申請小額信用貸。

隨著大數(shù)據(jù)和人工智能技術不斷發(fā)展,金融科技正在改變,顛覆原本的金融業(yè)業(yè)務模式,可以預見未來智能審計的應用場景將會越來越廣泛。而明略科技也將積極實踐探索,從多方面形成一套完整的運營體系,幫助金融行業(yè)實現(xiàn)多維度創(chuàng)新。

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